Quel montant d'impôt paierez-vous sur un bonus de $3,000 ?
Un bonus de $3,000 laisse environ $2,110 après la retenue supplémentaire fédérale de 22% et 7.65% dans Social Security et Medicare — 70% du total.
Sur un bonus de $3,000, la plupart des employeurs américains retiennent le taux supplémentaire forfaitaire de 22% — soit $660 — et les charges sociales prélèvent un autre $230 pour Social Security et Medicare. Sans impôt sur le revenu de l'État, $2,110 atterrit sur le compte. Ajoutez un État et un taux typique de 5% coûte $150 de plus.
La partie importante : 22% est un taux de retenue, pas un taux d'imposition. Le bonus est un revenu ordinaire, donc à la fin de l’année il est imposé quelle que soit la tranche dans laquelle il se situe. Une personne dans la tranche de 12% récupère une grande partie de ces $660 sous forme de remboursement ; quelqu’un dans la tranche des 32% devra davantage. Le calculateur ci-dessous s'ouvre sur ce bonus : remplacez le taux fédéral par votre tranche réelle, ajoutez votre État et placez toute déduction 401(k) ou de charité dans le champ des déductions.
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Que vaut un bonus de $3,000 dans votre état
Retenue fédérale au taux forfaitaire supplémentaire de 22% plus 7.65% charges sociales, avec l'impôt sur le revenu de l'État en plus.
| Taux d'imposition sur le revenu de l'État | Impôt d'État | Tu gardes | Part du bonus |
|---|---|---|---|
| 0% | $0 | $2,110 | 70% |
| 3% | $90 | $2,020 | 67% |
| 5% | $150 | $1,960 | 65% |
| 7% | $210 | $1,900 | 63% |
| 9% | $270 | $1,840 | 61% |
Foire aux questions
- Environ $890 au total si votre employeur utilise la méthode forfaitaire et que vous n'avez pas d'impôt sur le revenu de l'État : $660 retenue fédérale plus $230 dans Social Security et Medicare, ce qui laisse $2,110. Dans un État où l'impôt sur le revenu est imposé, attendez-vous à $150 de plus à un taux de 5%.
- Ils ne le sont pas : ils sont retenus à 22%. Le IRS permet aux employeurs de traiter un bonus comme un revenu supplémentaire et d'appliquer un taux forfaitaire au lieu de le faire passer par votre formule de paie habituelle. C'est une question de commodité administrative, et elle est fixée par la loi plutôt que ajustée chaque année. L'impôt que vous devez réellement sur le bonus est déterminé par votre revenu total de l'année, et la différence est réglée lors de votre déclaration.
- Si votre taux marginal est inférieur à 22%, oui, l'excédent est restitué dans le cadre de votre remboursement. Si vous êtes dans la tranche de 24% ou plus, 22% n’est pas suffisant et le solde est dû en avril ; un bonus important peut même faire passer une partie de vos revenus dans la tranche supérieure. C’est la surprise la plus courante avec les bonus, dans les deux sens.
- L'autre option qu'un employeur peut utiliser : le bonus est ajouté à votre salaire régulier et le montant total est retenu comme si vous gagniez autant à chaque période. Étant donné que les formules de paie sont annualisées, cela retient généralement bien plus de 22% sur un bonus important : l'argent n'est pas perdu, mais il est bloqué jusqu'à ce que vous produisiez votre déclaration. Si votre fiche de paie indique bien moins de $2,110 sur un bonus de $3,000, c'est normalement pour cela.
- Uniquement en réduisant le revenu imposable, et non en modifiant le prélèvement à la source. Diriger le bonus vers un 401(k) ou HSA traditionnel jusqu'à la limite annuelle le supprime entièrement du revenu imposable ; un don de bienfaisance la même année fonctionne si vous le détaillez. Reporter le bonus à l’année suivante n’est utile que si l’année prochaine est une année à faible revenu. Notez que Social Security s'arrête à la base salariale de $183,600, donc une prime versée après l'avoir franchie ne comporte que la partie de 1.45% Medicare.
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