Quante tasse pagherai su un bonus di $3,000?
Un bonus di $3,000 lascia circa $2,110 dopo la trattenuta supplementare federale del 22% e il 7.65% in Social Security e Medicare — 70% del totale.
Su un bonus di $3,000, la maggior parte dei datori di lavoro statunitensi trattiene l'aliquota supplementare forfettaria del 22% – ovvero $660 – e l'imposta sui salari prende un altro $230 per Social Security e Medicare. Senza alcuna imposta statale sul reddito, $2,110 arrivano sul conto. Aggiungi uno stato e una tariffa tipica del 5% richiede $150 in più.
La parte importante: 22% è un'aliquota di ritenuta, non un'aliquota fiscale. Il bonus è un reddito ordinario, quindi a fine anno viene tassato in qualunque fascia rientri. Qualcuno nella fascia del 12% riceve gran parte di $660 indietro come rimborso; qualcuno nella fascia del 32% avrà un debito maggiore. Il calcolatore di seguito si apre su questo bonus: modifica la tariffa federale nella tua fascia reale, aggiungi il tuo stato e inserisci qualsiasi 401(k) o detrazione di beneficenza nel campo delle detrazioni.
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Quanto vale un bonus di $3,000 nel tuo stato
Ritenuta federale all'aliquota supplementare fissa del 22% più imposta sui salari del 7.65%, con l'imposta statale sul reddito sovrapposta.
| Aliquota fiscale statale sul reddito | Tassa statale | Continua | Quota del bonus |
|---|---|---|---|
| 0% | $0 | $2,110 | 70% |
| 3% | $90 | $2,020 | 67% |
| 5% | $150 | $1,960 | 65% |
| 7% | $210 | $1,900 | 63% |
| 9% | $270 | $1,840 | 61% |
Domande frequenti
- Circa $890 in totale se il tuo datore di lavoro utilizza il metodo forfettario e non hai imposte statali sul reddito: $660 ritenuta federale più $230 in Social Security e Medicare, lasciando $2,110. In uno stato con imposta sul reddito, aspettati $150 in più con un'aliquota del 5%.
- Non lo sono: vengono trattenuti al 22%. L'IRS consente ai datori di lavoro di considerare un bonus come reddito supplementare e di applicare una tariffa forfettaria invece di gestirla tramite la solita formula del libro paga. Si tratta di una questione di comodità amministrativa, che viene fissata dalla legge anziché modificata ogni anno. L'imposta effettivamente dovuta sul bonus viene decisa in base al reddito totale dell'anno e la differenza viene saldata al rendimento.
- Se la tua tariffa marginale è inferiore al 22%, sì, la franchigia verrà restituita come parte del rimborso. Se sei nella fascia del 24% o superiore, il 22% non era sufficiente e il saldo dovrà essere effettuato ad aprile; un bonus di grandi dimensioni può persino spingere parte del tuo reddito nella fascia successiva. Questa è la sorpresa più comune con i bonus, in entrambe le direzioni.
- L'altra opzione che un datore di lavoro può utilizzare: il bonus viene aggiunto al tuo stipendio regolare e l'intero importo viene trattenuto come se guadagnassi altrettanto in ogni periodo. Poiché le formule del libro paga annualizzano, ciò di solito trattiene molto più del 22% su un bonus di grandi dimensioni: il denaro non viene perso, ma è bloccato fino alla presentazione della domanda. Se sulla tua busta paga risulta molto inferiore a $2,110 su un bonus di $3,000, normalmente questo è il motivo.
- Solo abbassando l’imponibile, non modificando la ritenuta. Convogliare il bonus verso un 401(k) tradizionale o un HSA fino al limite annuale lo rimuove completamente dal reddito imponibile; una donazione di beneficenza nello stesso anno funziona se specifichi. Rinviare il bonus al prossimo anno aiuta solo se il prossimo anno è un anno a basso reddito. Tieni presente che Social Security si ferma al salario base di $183,600, quindi un bonus pagato dopo averlo superato comporta solo la parte dell'1.45% Medicare.
Importi dei bonus
Bonus