Quanta imposta pagherai su una plusvalenza di $5,000?
Un profitto di $5,000 derivante da un bene detenuto per più di un anno è tassato al 15%: l’imposta è di $750 e ti restano $4,250. Vendendo prima, lo stesso profitto può costarti $1,200.
Su un profitto di $5,000, l’imposta dipende quasi interamente da un solo fattore: se hai detenuto il bene per più di un anno. A lungo termine, con la comune aliquota del 15%, devi $750 e conservi $4,250. A breve termine — vendendo dopo undici mesi anziché tredici — il profitto è tassato come reddito ordinario e, con un’aliquota del 24%, l’imposta è di $1,200, ovvero $450 in più per una differenza di poche settimane.
Le aliquote a lungo termine hanno tre scaglioni — 0%, 15% e 20% — e quello applicabile dipende dal tuo reddito imponibile totale dell’anno, non soltanto dall’entità della plusvalenza. Per questo la tabella seguente applica tutte le aliquote allo stesso profitto di $5,000: in un anno con un reddito più basso, l’imposta federale su questo denaro può davvero essere pari a zero. Il calcolatore sottostante è impostato su questo scenario, così puoi inserire i tuoi prezzi effettivi di acquisto e vendita.
Risultati
Plusvalenza netta
$10.578,25
BTC · ROI dopo imposte: 52,84% · Tipo possesso: Lungo termine
Cassa trattenuta
$30.598,25
Impatto fiscale
15,0%
ROI annualizzato
32,7%
Flusso di capitale
Imposta su una plusvalenza di $5,000 — per aliquota e periodo di detenzione
Solo imposta federale. I tre scaglioni a lungo termine dipendono dal reddito imponibile totale; le plusvalenze a breve termine sono tassate all’aliquota ordinaria.
| Aliquota | Periodo di detenzione | Imposta dovuta | Quanto ti resta |
|---|---|---|---|
| 0% | Più di 1 anno | $0 | $5,000 |
| 15% | Più di 1 anno | $750 | $4,250 |
| 20% | Più di 1 anno | $1,000 | $4,000 |
| 22% | Meno di 1 anno | $1,100 | $3,900 |
| 24% | Meno di 1 anno | $1,200 | $3,800 |
| 32% | Meno di 1 anno | $1,600 | $3,400 |
Domande frequenti
- Con l’aliquota a lungo termine del 15%, l’imposta è di $750 e ti restano $4,250. Allo 0% non paghi nulla, mentre nello scaglione massimo del 20% paghi $1,000. Lo scaglione applicabile dipende dal tuo reddito imponibile totale dell’anno, quindi la stessa plusvalenza di $5,000 può comportare imposte molto diverse per due persone.
- Un anno e un giorno. Se detieni il bene più a lungo, il profitto beneficia delle aliquote agevolate dello 0/15/20%. Se vendi prima, viene aggiunto al reddito ordinario e tassato secondo la tua aliquota abituale. Su $5,000, la differenza è tra $750 e $1,200: $450 in più per aver venduto in anticipo.
- Quattro strategie funzionano davvero. Supera la soglia di un anno prima di vendere. Realizza perdite su altri investimenti nello stesso anno: compensano le plusvalenze dollaro per dollaro. Distribuisci la vendita su due anni fiscali, così una quota minore ricade in uno scaglione elevato. Infine, detieni i beni in un conto fiscalmente agevolato, dove il problema non si pone. Reinvestire i proventi, invece, non funziona: per le azioni, l’imposta scatta con la vendita, non in base a ciò che fai in seguito con il denaro.
- Di solito sì. La maggior parte degli stati USA tassa le plusvalenze come reddito ordinario, mentre alcuni non applicano alcuna imposta sul reddito. I valori indicati qui riguardano solo l’imposta federale: aggiungi quindi l’aliquota del tuo stato per conoscere l’importo effettivo, che su $5,000 può aumentare di diversi punti percentuali.
- L’imposta è dovuta per l’anno fiscale in cui hai venduto, ma aspettare fino ad aprile può comportare una sanzione per versamento insufficiente su una plusvalenza di queste dimensioni. Se la vendita è consistente, effettua un pagamento trimestrale stimato per il trimestre in cui è avvenuta, anziché saldare tutto al momento della dichiarazione.
Imposta sulle plusvalenze in base al profitto
Importi del profitto