Quanto imposto você pagará sobre um bônus de $25,000?
Um bônus de $25,000 sai cerca de $17,587 após a 22% retenção suplementar federal e 7.65% em Social Security e Medicare — 70% do total.
Em um bônus de $25,000, a maioria dos empregadores dos EUA retém a taxa suplementar fixa de 22% – isto é $5,500 – e o imposto sobre a folha de pagamento cobra outro $1,913 para Social Security e Medicare. Sem imposto de renda estadual, $17,587 cai na conta. Adicione um estado e uma taxa típica de 5% custa $1,250 mais.
A parte importante: 22% é uma taxa de retenção na fonte, não uma taxa de imposto. O bônus é uma renda ordinária, portanto, no final do ano, é tributado em qualquer faixa em que se enquadre. Alguém na faixa de 12% recebe grande parte desses $5,500 de volta como reembolso; alguém na faixa de 32% deverá mais. A calculadora abaixo abre com este bônus – altere a taxa federal para sua faixa real, adicione seu estado e coloque qualquer 401(k) ou dedução de caridade no campo de deduções.
Calculadora de Imposto sobre Bônus
Estime a retenção do bônus e o valor líquido recebido
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Quanto vale um bônus de $25,000 em seu estado
Retenção federal à taxa suplementar fixa de 22% mais 7.65% de imposto sobre a folha de pagamento, com imposto de renda estadual sobreposto.
| Taxa de imposto de renda estadual | Imposto estadual | Você mantém | Participação do bônus |
|---|---|---|---|
| 0% | $0 | $17,587 | 70% |
| 3% | $750 | $16,837 | 67% |
| 5% | $1,250 | $16,337 | 65% |
| 7% | $1,750 | $15,837 | 63% |
| 9% | $2,250 | $15,337 | 61% |
Perguntas frequentes
- Cerca de $7,413 no total se seu empregador usar o método fixo e você não tiver imposto de renda estadual: $5,500 retenção na fonte federal mais $1,913 em Social Security e Medicare, deixando $17,587. Em um estado com imposto de renda, espere $1,250 mais a uma alíquota de 5%.
- Eles não são – eles são retidos em 22%. O IRS permite que os empregadores tratem um bônus como renda suplementar e apliquem uma taxa fixa em vez de aplicá-lo através de sua fórmula usual de folha de pagamento. É uma conveniência administrativa e é fixada por lei, em vez de ajustada anualmente. O imposto que você realmente deve sobre o bônus é decidido pela sua renda total do ano, e a diferença é liquidada no seu retorno.
- Se a sua taxa marginal for inferior a 22%, sim – o excesso volta como parte do seu reembolso. Se você está na faixa de 24% ou superior, 22% não foi suficiente e o saldo vence em abril; um grande bônus pode até mesmo empurrar parte de sua renda para a próxima faixa. Esta é a surpresa mais comum com bônus, em ambas as direções.
- A outra opção que um empregador pode usar: o bônus é adicionado ao seu salário normal e todo o valor é retido como se você ganhasse esse valor a cada período. Como as fórmulas da folha de pagamento são anualizadas, isso geralmente retém muito mais do que 22% em um grande bônus - o dinheiro não é perdido, mas fica vinculado até você registrar. Se o seu contracheque mostrar muito menos do que $17,587 em um bônus de $25,000, normalmente é esse o motivo.
- Apenas reduzindo o rendimento tributável e não alterando a retenção na fonte. Direcionar o bônus para um 401(k) ou HSA tradicional até o limite anual remove-o inteiramente do lucro tributável; uma doação de caridade no mesmo ano funciona se você detalhar. Adiar o bônus para o próximo ano só ajuda se o próximo ano for um ano de renda mais baixa. Observe que Social Security para na base salarial de $183,600, portanto, um bônus pago depois de ultrapassá-lo carrega apenas a parte de 1.45% do Medicare.
Valores de bônus
Bônus