Quanto você pagará de imposto sobre um ganho de capital de $25,000?
Um lucro de $25,000 em um ativo mantido por mais de um ano é tributado à alíquota de 15%: o imposto é de $3,750, e você fica com $21,250. Se vender antes, o mesmo lucro pode gerar um imposto de $6,000.
Sobre um lucro de $25,000, o imposto depende quase inteiramente de uma única questão: se você manteve o ativo por mais de um ano. No longo prazo, à alíquota comum de 15%, você deve $3,750 e fica com $21,250. No curto prazo — vendendo após onze meses em vez de treze —, o lucro é tributado como renda comum e, em uma faixa de 24%, o imposto é de $6,000, ou $2,250 a mais por uma diferença de poucas semanas.
As alíquotas de longo prazo têm três faixas — 0%, 15% e 20% —, e a faixa aplicável depende da sua renda tributável total no ano, não apenas do valor do ganho. Por isso, a tabela abaixo calcula o mesmo lucro de $25,000 em todas elas: um ano de renda mais baixa pode realmente significar imposto federal zero sobre esse dinheiro. A calculadora abaixo está configurada para esse cenário, permitindo que você informe os preços reais de compra e venda.
Resultados
Ganho líquido
$10.578,25
BTC · ROI após imposto: 52,84% · Tipo de posse: Longo prazo
Caixa mantido
$30.598,25
Impacto fiscal
15,0%
ROI anualizado
32,7%
Fluxo de capital
Imposto sobre um ganho de $25,000 — por alíquota e período de posse
Somente imposto federal. As três faixas de longo prazo dependem da sua renda tributável total; ganhos de curto prazo são tributados à sua alíquota comum.
| Alíquota | Período de posse | Imposto devido | Você fica com |
|---|---|---|---|
| 0% | Mais de 1 ano | $0 | $25,000 |
| 15% | Mais de 1 ano | $3,750 | $21,250 |
| 20% | Mais de 1 ano | $5,000 | $20,000 |
| 22% | Menos de 1 ano | $5,500 | $19,500 |
| 24% | Menos de 1 ano | $6,000 | $19,000 |
| 32% | Menos de 1 ano | $8,000 | $17,000 |
Perguntas frequentes
- À alíquota de longo prazo de 15%, o imposto é de $3,750, e você fica com $21,250. A 0%, não há imposto; na faixa máxima de 20%, ele é de $5,000. A faixa aplicável depende da sua renda tributável total no ano, portanto o mesmo ganho de $25,000 pode gerar valores de imposto muito diferentes para duas pessoas.
- Um ano e um dia. Mantenha o ativo por mais tempo e o lucro receberá as alíquotas preferenciais de 0/15/20%. Venda antes e ele será somado à sua renda comum e tributado na sua faixa normal. Sobre $25,000, a diferença é entre $3,750 e $6,000: $2,250 por vender antecipadamente.
- Quatro medidas realmente funcionam. Espere completar mais de um ano antes de vender. Realize prejuízos em outros investimentos no mesmo ano — eles compensam os ganhos dólar por dólar. Divida a venda entre dois anos fiscais para que uma parcela menor caia em uma faixa elevada. E mantenha os ativos em uma conta com benefício fiscal, onde essa questão não se aplica. O que não funciona é reinvestir o valor recebido: no caso de ações, o imposto é gerado pela venda, não pelo que você faz com o dinheiro depois.
- Normalmente, sim. A maioria dos estados dos EUA tributa ganhos de capital como renda comum, e alguns poucos não cobram imposto de renda. Os valores mostrados aqui são apenas federais; portanto, some a alíquota do seu estado para chegar ao valor real — isso pode acrescentar vários pontos percentuais sobre $25,000.
- Ele é devido no ano fiscal em que você vendeu, mas esperar até abril pode gerar uma multa por recolhimento insuficiente sobre um ganho desse porte. Se a venda for substancial, faça um pagamento trimestral estimado referente ao trimestre em que ela ocorreu, em vez de quitar tudo ao entregar a declaração.
Imposto sobre ganho de capital por lucro
Valores de lucro