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Um lucro de $25,000 em um ativo mantido por mais de um ano é tributado à alíquota de 15%: o imposto é de $3,750, e você fica com $21,250. Se vender antes, o mesmo lucro pode gerar um imposto de $6,000.
Sobre um lucro de $25,000, o imposto depende quase inteiramente de uma única questão: se você manteve o ativo por mais de um ano. No longo prazo, à alíquota comum de 15%, você deve $3,750 e fica com $21,250. No curto prazo — vendendo após onze meses em vez de treze —, o lucro é tributado como renda comum e, em uma faixa de 24%, o imposto é de $6,000, ou $2,250 a mais por uma diferença de poucas semanas.
As alíquotas de longo prazo têm três faixas — 0%, 15% e 20% —, e a faixa aplicável depende da sua renda tributável total no ano, não apenas do valor do ganho. Por isso, a tabela abaixo calcula o mesmo lucro de $25,000 em todas elas: um ano de renda mais baixa pode realmente significar imposto federal zero sobre esse dinheiro. A calculadora abaixo está configurada para esse cenário, permitindo que você informe os preços reais de compra e venda.
impostos e ROI
Ganho líquido
BTC · ROI após imposto: 52,84% · Tipo de posse: Longo prazo
Caixa mantido
$30.598,25
Impacto fiscal
15,0%
ROI anualizado
32,7%
Fluxo de capital
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Somente imposto federal. As três faixas de longo prazo dependem da sua renda tributável total; ganhos de curto prazo são tributados à sua alíquota comum.
| Alíquota | Período de posse | Imposto devido | Você fica com |
|---|---|---|---|
| 0% | Mais de 1 ano | $0 | $25,000 |
| 15% | Mais de 1 ano | $3,750 | $21,250 |
| 20% | Mais de 1 ano | $5,000 | $20,000 |
| 22% | Menos de 1 ano | $5,500 | $19,500 |
| 24% | Menos de 1 ano | $6,000 | $19,000 |
| 32% | Menos de 1 ano | $8,000 | $17,000 |
Valores de lucro