Какой налог вы заплатите за бонус $25,000?
Бонус $25,000 остается примерно на $17,587 после 22% федерального дополнительного удержания и 7.65% в Social Security и Medicare — 70% от общей суммы.
С бонуса $25,000 большинство работодателей в США удерживают фиксированную дополнительную ставку в размере 22% — то есть $5,500 — и налог на заработную плату требует еще $1,913 для Social Security и Medicare. При отсутствии подоходного налога штата на счет попадает $17,587. Добавьте штат, и типичная ставка в 5% потребует $1,250 больше.
Важная часть: 22% — это ставка удержания, а не ставка налога. Бонус представляет собой обычный доход, поэтому в конце года он облагается налогом в зависимости от того, к какой категории он относится. Кто-то из группы 12% получает большую часть этой суммы $5,500 обратно в качестве возмещения; кто-то из группы 32% будет должен больше. Калькулятор ниже откроется для этого бонуса — измените федеральную ставку на свою реальную группу, добавьте свой штат и укажите любой 401(k) или благотворительный вычет в поле «Вычеты».
Калькулятор налога на премию
оценка удержаний и суммы на руки
Результаты
Премия на руки
$0
Эффективная ставка удержаний: 27,0%
Разбивка премии
Не только этот калькулятор
Загрузите вместо ввода
Бросьте сюда расчётный лист, выписку или скриншот — ИИ прочитает и заполнит поля сам.
Сохраните результат
Перенесите цифры в «Бюджет» — расчёт перестанет быть разовым и начнёт обновляться сам.
Документы одной фразой
Опишите счёт словами — ИИ его составит. PDF без водяных знаков, бесплатно.
Сколько стоит бонус $25,000 в вашем штате
Федеральный налог по фиксированной 22% дополнительной ставке плюс 7.65% налога на заработную плату, а сверху накладывается подоходный налог штата.
| Ставка подоходного налога штата | Государственный налог | Ты держишь | Доля бонуса |
|---|---|---|---|
| 0% | $0 | $17,587 | 70% |
| 3% | $750 | $16,837 | 67% |
| 5% | $1,250 | $16,337 | 65% |
| 7% | $1,750 | $15,837 | 63% |
| 9% | $2,250 | $15,337 | 61% |
Часто задаваемые вопросы
- В общей сложности около $7,413 если ваш работодатель использует фиксированный метод и у вас нет подоходного налога штата: $5,500 федеральный налог плюс $1,913 в Social Security и Medicare, оставляя $17,587. В штате с подоходным налогом ожидайте $1,250 больше по ставке 5%.
- Это не так — они скрыты в 22%. IRS позволяет работодателям рассматривать бонус как дополнительный доход и применять единую ставку вместо того, чтобы использовать ее по обычной формуле расчета заработной платы. Это административное удобство, и оно фиксируется законом, а не корректируется каждый год. Налог, который вы фактически должны платить за бонус, определяется вашим общим доходом за год, а разница выплачивается в вашем налоговом отчете.
- Если ваша предельная ставка ниже 22%, да — излишек возвращается как часть вашего возмещения. Если вы находитесь в категории 24% или выше, 22% недостаточно, и остаток должен быть выплачен в апреле; Большой бонус может даже переместить часть вашего дохода в следующую категорию. Это самый распространенный сюрприз с бонусами в обоих направлениях.
- Другой вариант, который может использовать работодатель: бонус добавляется к вашей обычной зарплате, а вся сумма удерживается, как если бы вы зарабатывали эту сумму за каждый период. Поскольку формулы расчета заработной платы рассчитаны на год, из большого бонуса обычно удерживается гораздо больше, чем 22% — деньги не теряются, но они привязаны до тех пор, пока вы не подадите заявление. Если в вашей расчетной ведомости указано намного меньше, чем $17,587 для бонуса $25,000, то, как правило, причина именно в этом.
- Только за счет снижения налогооблагаемого дохода, а не за счет изменения размера налога. Направление бонуса в традиционный 401(k) или HSA до годового лимита полностью исключает его из налогооблагаемого дохода; благотворительное пожертвование в том же году сработает, если вы перечислите его по пунктам. Отсрочка выплаты бонуса на следующий год поможет только в том случае, если следующий год будет годом с более низким доходом. Обратите внимание, что Social Security останавливается на уровне $183,600 базовой заработной платы, поэтому бонус, выплачиваемый после того, как вы пересечете ее, включает только часть 1.45% Medicare.
Суммы бонусов
Бонусы