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CalculatorAI

对比

2026 年最佳免费投资组合追踪器

诚实对比 CalculatorAI Portfolio Tracker 与 Empower、Sharesight、CoinStats 和 DIY 表格：股票、ETF、加密货币、指数、大宗商品和自定义资产集中管理。

打开 Portfolio Tracker

CalculatorAI

Portfolio Tracker

AIPro

股票、ETF、加密货币、指数、大宗商品和自定义资产在一个追踪器中，需要时也包含现金，统一估值或追踪。

无需连接银行账户；数据加密，并通过 Row Level Security 隔离在你的账户中。

带记忆的个人 AI 助手了解持仓、配置、股息、成本基础和习惯，并指出普通聊天机器人会错过的风险和下一步行动。

对比 S&P 500、XIRR、股息预测、行业拆分以及已实现/未实现拆分。

EmpowerSharesightCoinStats
大多数投资组合追踪器会迫使你选择：像 CoinStats 这样的加密货币应用，像 Sharesight 这样的股票工具，或像 Empower 这样的净资产聚合器，但它需要连接银行账户且偏向美国。只有当一个追踪器能覆盖你真实拥有的每类资产：股票、ETF、加密货币、指数、大宗商品、现金和自定义 “Other” 资产时，它才有用。
CalculatorAI 的 Portfolio Tracker 将所有资产类型放在同一视图中，免费使用并提供 30 天完整 Pro（无需银行卡），可只读同步 Binance 和 EVM 钱包，并加入带记忆的个人 AI 投资组合助手。它读取持仓、配置、股息、成本基础和过去决策，发现你容易忽略的模式，并解释下一步该修正什么。

AI 副驾驶实战

带记忆的个人投资组合助手

这不是贴在表格旁边的通用聊天机器人。它研究你的持仓、配置、股息、成本基础、资产类型和过去决策，在会话之间记住上下文，并转化为具体的风险、再平衡和机会建议。

副驾驶做了什么

01

读取实时持仓、配置、成本基础、资产类型和近期表现。

02

发现隐藏的集中风险，并区分真实强势和单一仓位运气。

03

把模式存入记忆，让之后的问题从你的真实行为开始，而不是空白聊天。

CalculatorAI Copilot

Portfolio AI

实时
说实话：这个组合里我忽略了什么？我应该先修正什么？
本月回报很强（+4.2%），但隐藏风险是集中度：SOL 下跌 −12% 后仍占 18%，而 NVDA 承担了大部分收益。我会先检查 SOL 仓位，然后把新增现金转向低配的指数和大宗商品，再增加单一股票风险。

隐藏风险

SOL 18%

强势

NVDA +85.7%

下一步

再平衡

下次你问该买什么或减什么时，它已经记得你的集中度、赢家、落后资产和风险习惯。

Pro 功能

不必等每一个币都回本

保本是「一个金额」，而这笔钱从哪来都行——没有任何规则要求每个持仓都回到你的买入价。Portfolio Recovery 用你的当前市值和已知成本价，算出真正需要发生什么。不做预测，不发信号，只有你的数字。

谁能独自把组合拉回来

对每个持仓给出：单靠它自己需要涨多少才能补上全部缺口。常见的情况是，一个跌得不多的大仓位只需 +60%，而跌得最惨的那个要 +900%；如果谁都够不到，工具会直说。

一个模型，三种问法

我什么时候回本？每月要投多少？需要多少年化收益？第三个问题是对预测的诚实反转：我们从不说市场会怎样，只说市场需要怎样。

缺口究竟出在哪里

按「缺失的金额」排序，而不是按跌幅：一个跌 80%、只值 200 美元的币，远不如一个跌 15%、值 4 万美元的持仓重要。同时给出每个持仓回到自己保本线所需的涨幅。

Break-even requirement

+203%

33/100

Recovery score

Invested

$82,465

Current

$27,225

Gap

$55,240

每个收益率都是你自己填的数字。当假设为 0% 时，工具会明确告诉你金额缺口永远补不上，而不是编造一个日期：追加投入降低所需涨幅，但填平缺口的只有上涨。

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真实产品预览

所有持仓、配置和收益集中一屏

净值、配置环图、单资产 P&L、股息预测和基准曲线都在一个清晰的仪表盘中。

所有持仓、配置和收益集中一屏

对比

我们的对比表现

诚实对比 CalculatorAI Portfolio Tracker、Empower (Personal Capital)、Sharesight、CoinStats 和 DIY 表格。优势和差距都清楚展示。

CalculatorAI

Portfolio Tracker

Empower

Personal Capital

价格

免费有限制 + Pro $14.99/月

完整 Pro 免费 30 天

免费

通过财富管理销售电话变现

30 天免费 Pro

完整 Pro 30 天

无需银行卡

免费产品

但仅限美国，需连接账户

资产覆盖

股票、ETF、加密货币、指数、大宗商品 + 自定义资产

主要资产类型和现金都在一个组合中

股票、基金、银行、不动产

无加密钱包

交易所和钱包同步

只读 Binance + EVM 钱包

粘贴地址即可显示余额

美国银行/券商连接

无加密钱包

个人 AI 投资组合助手

记忆 + 个性化风险解读

了解持仓、配置、成本基础、股息、资产类型和习惯

没有个人 AI 记忆

基准 · XIRR · 股息预测

三项都有

S&P 500 基准、XIRR、股息预测

基准 + 费用分析

无股息预测

隐私 — 无需连接银行

不需要连接银行

只读密钥 · 数据隔离

需要连接账户

仅美国 · 销售顾问服务

一个订阅 = 整个平台

投资组合 + 交易日志 + 计算器 + 文档

一个 Pro 解锁全部

单一产品

数据导出

免费 CSV 导出

任何计划，始终可用

导出有限

语言和移动端

10 种语言 · 响应式网页

无需安装

英语 · 原生 App（美国）

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复制带样式的表格、Markdown 或始终保持最新的实时组件。

CalculatorAI 胜出的地方

  • 免费开始：完整 Pro 30 天，无需银行卡。之后 Pro 为 $14.99/月，或继续免费但有限制（最多 10 个持仓）。
  • 股票、ETF、加密货币、指数、大宗商品和自定义资产在一个追踪器中，需要时也包含现金，统一估值或追踪。
  • 只读加密同步：连接 Binance 或粘贴 EVM 钱包地址；密钥不能交易或提现。
  • 带记忆的个人 AI 助手了解持仓、配置、股息、成本基础和习惯，并指出普通聊天机器人会错过的风险和下一步行动。
  • 对比 S&P 500、XIRR、股息预测、行业拆分以及已实现/未实现拆分。
  • 无需连接银行账户；数据加密，并通过 Row Level Security 隔离在你的账户中。
  • 一个 Pro 解锁全站：投资组合 + 交易日志 + 计算器 + 发票 + 文档。
  • 任何计划都可免费 CSV 导出，10 种语言界面，移动网页完全响应式，无需安装。

其他工具仍领先的地方（诚实差距）

  • 还没有完整净资产聚合：Empower 和 Kubera 也会拉取银行账户和不动产。我们的重点是投资；net worth / FIRE 视图在路线图中。
  • Sharesight 对股票投资者的股息和税务报告更深入。我们覆盖股息和表现，但不是完整的多国家税务包。
  • 没有原生 iOS/Android App：追踪器是响应式网页应用。手机浏览器体验很好，但不在应用商店。
FAQ

常见问题

关于投资资产、净值曲线、组合管理和隐私，你需要知道的一切。

01真的有免费的投资组合追踪器吗？
有。CalculatorAI Portfolio Tracker 免费使用，每个新账户都可获得 30 天完整 Pro，无需银行卡。你可以永久免费追踪最多 10 个持仓，并随时导出数据。
02可以在一个地方追踪加密货币和股票吗？
可以，这正是重点。股票、ETF、加密货币、指数、大宗商品、现金和自定义 “Other” 资产都在一个投资组合中，带实时价格、配置视图和表现数字。
03必须连接银行账户吗？
不需要。不同于 Empower / Personal Capital，我们不要求连接银行账户。你可以手动添加、CSV 导入，或连接只读交易所密钥/钱包地址。
04我的投资组合数据安全吗？
安全。数据已加密，通过 Row Level Security 隔离到你的账户，永不出售，也不用于训练 AI。交易所密钥只读且加密。
05AI 助手到底能做什么？
问它“我忽略了什么？”“风险藏在哪里？”“我应该先再平衡什么？”或“和上个月相比发生了什么？”它会读取实时持仓、记住上下文、解释模式、对比基准，并给出具体行动。
06我必须为投资组合追踪器付费吗？
不必。追踪持仓、查看配置和表现、导出数据都可以永久免费。Pro（$14.99/月或 $119/年）解除限制，并解锁 AI 和整个平台。

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无需银行卡，无需下载。添加持仓、连接钱包，然后问 AI 你忽略了什么、风险藏在哪里。完整 Pro 免费 30 天。

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指南

使用此工具的操作指南· 英文

全部 6 篇指南
InvestingHow to Calculate Your Net Worth (and Track It Every Month)阅读 8 分钟InvestingHow to Calculate Capital Gains Tax (US Stock & Crypto)阅读 8 分钟InvestingPortfolio Diversification: How to Measure Yours (and Actually Improve It)阅读 7 分钟

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