建模扣除、免税额、估算税额和继承人净值
继承人净额
存在应税遗产 · 已缴税额: $1,000,000 · 有效税率: 5.7%
遗产税瀑布图
遗产税摘要
应税遗产
$2,500,000
已缴税额
$1,000,000
继承人占比
94.3%
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遗产税规划应按清晰瀑布计算：遗产总值、可扣除项目、净遗产、免税额、应税遗产、税额和继承人净得。IRS 在遗产税说明中说明，美国申报门槛取决于死亡年份。
纳入房产、现金、投资、企业权益、保险收益和其他资产，并使用合理的公允价值假设。
债务、管理费用、慈善转让、配偶扣除和地方规则都可能显著改变应税遗产。
美国联邦规划应先核对 IRS 年度排除额，再依赖任何默认数值。
关键不是遗产总值，而是扣除、免税额和估算税额之后真正到达继承人的净额。