$85,000 一年，税后大约每月 $5,719。按 50/30/20 规则，其中 $2,860 用于必需开支，$1,716 用于想要的开支，$1,144 用于储蓄与还债。
$85,000工资不是$7,083每月预算。扣除联邦税、Social Security和Medicare后，在没有所得税的州，单个申报者每月大约保留$5,719 - 19%标题数字在你看到之前就已经消失了。预算$5,719，因为这是实际到达的钱。
50/30/20 规则将其分为三部分：一半用于您必须支付的费用，30% 用于您选择的费用，20% 用于未来。 $5,719 每月为 $2,860、$1,716 和 $1,144。下面，它被分为每个类别并加载到计算器中，以便您可以移动数字以适合您的实际租金 - 该规则是一个起点，而不是一个结论。
在一个视图里跟踪月收入、计划支出和剩余现金
剩余现金
总支出: $5,000 · 支出负荷: 100.0%
支出结构
主要类别
预算摘要
支出规划
将你的储蓄率与各国平均水平进行对比 — 请选择要对比的国家。
你的储蓄率高于 29 个国家中的 2 个
数据来源：OECD — Net household saving as a share of net household disposable income，2024。你的数据是根据你输入的信息计算得出的，绝不会离开你的浏览器。
按收入比例或平分共同支出，看看你们各自还剩多少钱。
| 成员 | 支付 | 份额 | 剩余 |
|---|---|---|---|
| 成员 1 | $5,000 | 100% | $0 |
| 成员 2 | $0 | 0% | $0 |
改用平分方式会使你们之间每月产生 $2,500 的资金变动。
两种分摊方式没有绝对的对错。按收入比例分摊使负担与每个人的收入相称；平分则使双方支付的金额相等。通常「剩余」一栏的对比才是决定如何选择的关键。
把工资单、银行流水或截图拖进来，AI 会读取并自动填好这些字段。
在预算追踪器里，这就不再是一次性的计算：把真实余额放在那里，预测会自己更新。
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基于 $5,719 每月实得收入 — 单一申报者，无州所得税，无 401(k) 供款。 25% 的住房利率故意低于许多贷方允许的 30%。
| 类别 | 桶 | 分享 | 每月 |
|---|---|---|---|
| 租金或抵押 | 必需开支 | 25% | $1,430 |
| 杂货和外出就餐 | 必需开支 | 10% | $572 |
| 交通及汽车 | 必需开支 | 6% | $343 |
| 公用事业和电话 | 必需开支 | 5% | $286 |
| 保险 | 必需开支 | 4% | $229 |
| 个性又有趣 | 想要的开支 | 17% | $972 |
| 家庭及家居 | 想要的开支 | 8% | $458 |
| 给予 | 想要的开支 | 5% | $286 |
| 储蓄 | 储蓄与还债 | 10% | $572 |
| 退休 | 储蓄与还债 | 5% | $286 |
| 额外债务支付 | 储蓄与还债 | 5% | $286 |
薪资