Calcolatore Asset Allocation: Portafoglio per Rischio
Calcolatore Asset Allocation
Portafoglio per Rischio
Risultati
Target azioni
80,00%
Moderato · $10.000 portafoglio
Mappa allocazione
Portafoglio
Azioni
Obbligazioni
Alternativi
Liquidità
Percentuali allocazione
80%
10%
5%
5%
AZI
OBB
ALT
LIQ
Piano di ribilanciamento
+$1000
-$500
$0
-$500
AZI
OBB
ALT
LIQ
Dettaglio asset
Azioni · 80%
$8000,00
Obbligazioni · 10%
$1000,00
Alternativi · 5%
$500,00
Liquidità · 5%
$500,00
Target vs attuale
Azioni · 70% attuale
+$1000
Obbligazioni · 15% attuale
-$500
Alternativi · 5% attuale
$0
Liquidità · 10% attuale
-$500
Mix attuale totale
100,0%
Totale da comprare
$1000
Totale da vendere
$1000
Proiezione sull’orizzonte
Rendimento atteso
8,18% / anno
Profitto atteso
+$818
Valore previsto · 10 anni
$21.942
Profitto previsto
+$11.942
Aggiustamento rischio
0%
Aggiustamento orizzonte
0%
Guida portafoglio
Costruisci un mix coerente con il tuo orizzonte
L’asset allocation guida gran parte del comportamento del portafoglio. Questo calcolatore trasforma età e tolleranza al rischio in un mix target e mostra quanto capitale va in ogni categoria.
"Una buona allocazione non è quella con la previsione più alta. È quella che riesci a mantenere anche in un anno difficile."
Parti dal tempo
La regola del 110 meno età è un punto di partenza per le azioni, non una risposta finale. Investor.gov evidenzia orizzonte temporale e tolleranza al rischio nella scelta del mix.
Rispetta il rischio
Il profilo aggressivo aumenta azioni e alternativi. Il conservativo lascia più spazio a obbligazioni e liquidità.
Ribilancia gradualmente
Se il portafoglio attuale è lontano dal target, muoviti per fasi. Investor.gov descrive il ribilanciamento come un modo per riportare il rischio verso il piano originale.
Domande frequenti
Parte dalla regola del 110, sottrae la tua età per stimare la quota azionaria e poi adatta il mix all’orizzonte e a un profilo conservativo, moderato o aggressivo. Come contesto, Investor.gov spiega l’asset allocation tramite orizzonte temporale e tolleranza al rischio.
Il modello divide il portafoglio in azioni, obbligazioni, asset alternativi e liquidità. Ogni categoria riceve una percentuale target e un importo.
L’età è usata come proxy semplice dell’orizzonte temporale. Un orizzonte più lungo può tollerare più volatilità, mentre uno breve tende a richiedere più obbligazioni e liquidità.
No. La proiezione a un anno usa ipotesi illustrative fisse per ogni asset class. I rendimenti reali possono essere maggiori, minori o negativi.
Usa il risultato come riferimento di pianificazione, non come consulenza finanziaria personale. Prima di ribilanciare, confronta tasse, commissioni, obiettivi, tipo di conto e tolleranza alle perdite con la guida di FINRA.
