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Calcolatore Asset Allocation

Portafoglio per Rischio

Profilo di investimento

$
anni

Tolleranza al rischio

Regola del 110

La quota azionaria base usa 110 meno età e poi viene adattata al profilo di rischio. Le obbligazioni coprono il resto dopo liquidità e alternativi.

Guida portafoglio

Costruisci un mix coerente con il tuo orizzonte

L’asset allocation guida gran parte del comportamento del portafoglio. Questo calcolatore trasforma età e tolleranza al rischio in un mix target e mostra quanto capitale va in ogni categoria.

"Una buona allocazione non è quella con la previsione più alta. È quella che riesci a mantenere anche in un anno difficile."

Parti dal tempo

La regola del 110 meno età è un punto di partenza per le azioni, non una risposta finale. Investor.gov evidenzia orizzonte temporale e tolleranza al rischio nella scelta del mix.

Rispetta il rischio

Il profilo aggressivo aumenta azioni e alternativi. Il conservativo lascia più spazio a obbligazioni e liquidità.

Ribilancia gradualmente

Se il portafoglio attuale è lontano dal target, muoviti per fasi. Investor.gov descrive il ribilanciamento come un modo per riportare il rischio verso il piano originale.

Domande frequenti

  • Parte dalla regola del 110, sottrae la tua età per stimare la quota azionaria e poi adatta il mix a un profilo conservativo, moderato o aggressivo. Come contesto, Investor.gov spiega l’asset allocation tramite orizzonte temporale e tolleranza al rischio.
  • Il modello divide il portafoglio in azioni, obbligazioni, asset alternativi e liquidità. Ogni categoria riceve una percentuale target e un importo.
  • L’età è usata come proxy semplice dell’orizzonte temporale. Un orizzonte più lungo può tollerare più volatilità, mentre uno breve tende a richiedere più obbligazioni e liquidità.
  • No. La proiezione a un anno usa ipotesi illustrative fisse per ogni asset class. I rendimenti reali possono essere maggiori, minori o negativi.
  • Usa il risultato come riferimento di pianificazione, non come consulenza finanziaria personale. Prima di ribilanciare, confronta tasse, commissioni, obiettivi, tipo di conto e tolleranza alle perdite con la guida di FINRA.