所得が$150,000の場合、税金はいくら還付される？
所得が$150,000で$18,000が源泉徴収されている場合、$6,203を支払うことになります。連邦税の総額は$24,833で、還付額は単にその差額です。
還付金はボーナスではなく、給与額に基づくものでもありません。実際に納めるべき税額と、雇用主があなたに代わってIRSへすでに納付した額との差です。所得が$150,000で、独身として標準控除を適用する場合、納付すべき連邦税は$24,833です。年間で$18,000が源泉徴収されていれば、結果は$6,203の追加納税となります。そのお金はもともとあなたのもので、早めに納めていただけです。
そのため、同じ給与でも還付額は人によって大きく異なります。W-4の数字を変えると、最終的な税額が一セントも変わらなくても還付額は変わります。下の表では、所得$150,000について実際によくある源泉徴収水準ごとの結果を示しています。その下の計算ツールでは、直近の給与明細にある実額に加え、税額控除、扶養家族、州を入力できます。
結果
推定還付額
$4,766
還付見込み · 総税額: $4,834 · 支払い合計: $9,600
還付内訳
$9,600
$3,064
$1,770
$2,000
支払い
連邦税
州税
税額控除
計画ステータス
還付見込み
支払い額がモデル上の税額を上回っています。大きな還付は申告時には便利ですが、年間の源泉徴収が高すぎた可能性もあります。
総所得
$60,000
標準控除
$15,750
適用控除
$15,750
課税所得
$44,250
控除前連邦税
$5,064
適用された税額控除
$2,000
連邦税
$3,064
州税
$1,770
総税額
$4,834
支払い合計
$9,600
推定還付額
$4,766
連邦限界税率
12.0%
実効税率
8.1%
支払いカバー率
198.6%
所得$150,000の還付額 — 源泉徴収額別
独身、標準控除、税額控除なし。所得$150,000に対する連邦税は、どの行でも$24,833です。変わるのは源泉徴収額だけです。
| 連邦税源泉徴収額 | 給与に占める割合 | 還付または追加納税 |
|---|---|---|
| $12,000 | 8% | $12,203の追加納税 |
| $15,000 | 10% | $9,203の追加納税 |
| $18,000 | 12% | $6,203の追加納税 |
| $21,000 | 14% | $3,203の追加納税 |
| $24,000 | 16% | $203の追加納税 |
よくある質問
- $18,000が源泉徴収されている場合（給与の約12%で、通常のW-4を提出した独身者として一般的な水準）、$6,203を支払うことになります。源泉徴収を減らせば還付額は減るか追加納税となり、増やせば還付額も増えます。どちらの場合も、所得$150,000に対する実際の連邦税は$24,833です。
- 政府に一年間、金利0%でお金を貸していたということです。所得が$150,000で$6,203の還付を受ける人なら、代わりに給与を受け取るたびに約$517多く受け取れた可能性があります。クレジットカードの債務がある場合や緊急予備資金がない場合、そのお金は春にまとまって受け取るより、毎月受け取る方が価値があります。一括で受け取ることが唯一の貯蓄方法なら、還付は合理的な強制貯蓄の手段ですが、自分でそう選んでいることは理解しておきましょう。
- ほとんどの場合、原因は税額ではなく源泉徴収です。昇給、賞与、副業、申告資格の変更、W-4の更新はいずれも源泉徴収額を変えます。子どもが対象年齢を超えた場合など、税額控除を受けられなくなることも一般的な原因です。税金が上がったと考える前に、今年のW-2の「源泉徴収された連邦所得税」欄を昨年のものと比較してください。
- 正当な方法は、税額そのものを減らすことだけです。従来型401(k)またはIRAへの拠出、HSAの利用、対象となる税額控除の申請、あるいは項目別控除が標準控除を上回る場合の項目別控除を行います。それ以外、つまりW-4の調整は、時期を変えるだけで総額は変えません。所得が$150,000の場合、税引前の退職口座に$1,000を拠出するごとに、課税所得も同額減ります。
- 米国連邦税の申告では、電子申告して口座振込を指定した場合、通常は21日以内です。紙の申告書や小切手はかなり時間がかかります。また、特定の税額控除を申請した申告書は、申告時期にかかわらず法律により二月中旬まで保留されます。
給与別の還付見込み額
給与