アセットアロケーション計算機：リスク別ポートフォリオ配分
年齢とリスク許容度から目標ポートフォリオを作成
よくある質問
- 110から年齢を引くルールで株式比率の目安を作り、保守的・標準・積極的なリスクプロファイルに合わせて配分を調整します。背景として、Investor.gov は投資期間とリスク許容度から資産配分を説明しています。
- ポートフォリオを株式、債券、オルタナティブ、現金に分け、それぞれの目標比率と金額を表示します。
- 年齢は投資期間の簡易的な目安です。期間が長いほど株式の変動を受け入れやすく、短いほど債券や現金の比重が重要になります。
- いいえ。1年予測は各資産クラスの固定された例示的な前提を使います。実際のリターンは上回ることも下回ることも、マイナスになることもあります。
- 結果は計画の参考であり、個別の金融助言ではありません。リバランス前に、税金、手数料、目的、口座の種類、損失許容度を FINRA の解説と照らし合わせてください。