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Un beneficio de $25,000 por un activo mantenido más de un año tributa al 15%: pagarás $3,750 y conservarás $21,250. Si vendes antes, el mismo beneficio puede costarte $6,000.
Para un beneficio de $25,000, el impuesto depende casi por completo de una sola cosa: si mantuviste el activo durante más de un año. A largo plazo, con la tasa habitual del 15%, debes $3,750 y conservas $21,250. A corto plazo —si vendes a los once meses en lugar de a los trece—, el beneficio tributa como ingreso ordinario y, con un tramo del 24%, pagarías $6,000, es decir, $2,250 más por cuestión de unas pocas semanas.
Las tasas a largo plazo tienen tres niveles —0%, 15% y 20%—, y el que se aplica depende de tu ingreso imponible total del año, no solo de la cuantía de la ganancia. Por eso, la tabla siguiente calcula el mismo beneficio de $25,000 con todos ellos: un año con menores ingresos puede significar realmente no pagar ningún impuesto federal por este dinero. La calculadora de abajo está configurada con este supuesto para que introduzcas tus precios reales de compra y venta.
impuestos, base y ROI
Ganancia neta
BTC · ROI después de impuestos: 52,84% · Tipo de tenencia: Largo plazo
Efectivo retenido
$30.598,25
Impacto fiscal
15,0%
ROI anualizado
32,7%
Flujo de capital
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Solo impuesto federal. Los tres niveles a largo plazo dependen de tu ingreso imponible total; las ganancias a corto plazo tributan a tu tasa ordinaria.
| Tasa | Período de tenencia | Impuesto adeudado | Te queda |
|---|---|---|---|
| 0% | Más de 1 año | $0 | $25,000 |
| 15% | Más de 1 año | $3,750 | $21,250 |
| 20% | Más de 1 año | $5,000 | $20,000 |
| 22% | Menos de 1 año | $5,500 | $19,500 |
| 24% | Menos de 1 año | $6,000 | $19,000 |
| 32% | Menos de 1 año | $8,000 | $17,000 |
Importes de beneficio