月$2,500を得るには、いくら投資する必要がありますか？
利回り4%、税率15%および諸経費控除後で月$2,500を得るには、約$1,109,244の投資が必要です。年間収入では$30,000です。
月$2,500を目指すということは、年$30,000が必要だということです。税金とファンド経費が差し引かれるため、実際にこの金額を受け取るには、ポートフォリオはそれ以上を生み出さなければなりません。利回り4%、安全余裕10%なら、必要な投資資本は約$1,109,244です。$100,000から始め、毎月$1,000を追加すると、about $1,009,244 short — the gap the plan has to close.
利回りはあくまで仮定であり、すべてを左右するものとして扱ってください。4%から3%に下がると、同じ月$2,500を得るために必要な額は$1,552,941となり、同じ生活水準を維持するには資本が$443,697多く必要です。6%なら$705,882まで下がりますが、これほど高い利回りは通常、インカム型ポートフォリオに適した水準を超えるリスクを伴います。表には全範囲を掲載しているため、単一の数字だけを信じるのではなく、全体像を確認できます。
結果
必要資本
$2,839,851
年間目標: $84,486 · 純利回り: 3.0%
資本ギャップ
$2,739,851
3.5% 達成
現在の純収入
$2,975
$248 / 月
目標までの時間
63.3年
$1,000/月を積立
必要な毎月積立
$19,428
10年目標
利回り別の必要資本
$3,975,792
$2,839,851
$1,529,151
3% ケース
あなたの利回り
7% ケース
収入ブリッジ
$113,594
$14,199
$14,909
$66,000
総利回り収入
費用ドラッグ
税金
安全余裕込み目標
資本ランウェイ
収入計算
年間純収入目標
$60,000
安全余裕込み目標
$66,000
インフレ調整後目標
$84,486
選択した年間目標
$84,486
将来の必要資本
$2,839,851
選択した目標資本
$2,839,851
年利回り
4.0%
費用後利回り
3.5%
税引後純利回り
3.0%
税金
$14,909
費用ドラッグ
$14,199
資本ギャップ
$2,739,851
年間収入ギャップ
$81,511
目標カバー率
3.5%
月$2,500を得るために必要な資本
収入に対する税率15%、ファンド経費0.5%、安全余裕10%を考慮した現在価値。
| 想定利回り | 必要資本 | 4%との比較 |
|---|---|---|
| 3% | $1,552,941 | +$443,697 |
| 3.5% | $1,294,118 | +$184,874 |
| 4% | $1,109,244 | — |
| 5% | $862,745 | −$246,499 |
| 6% | $705,882 | −$403,361 |
| 7% | $597,285 | −$511,959 |
よくある質問
- 利回り4%で、収入に対する税率15%と安全余裕10%を考慮すると、約$1,109,244です。これは表示上の利回りではなく、実際に使える収入を得るための金額です。この違いが見落とされがちです。
- いいえ。両者を混同することが最も多い誤りです。4%ルールは取り崩し率を指し、毎年ポートフォリオの一部を売却し、残高の変動を受け入れます。一方、利回り4%は資産を保有したまま受け取る収入です。取り崩し型の計画は通常、より高い支出額を支えられますが、収入型の計画はより安定していて実践しやすいものです。このページでは収入型を計算します。
- このページの前提、すなわち$100,000をすでに投資し、毎月$1,000を追加して、運用期間を10年とした場合、are about $1,009,244 short of it. より早く差を埋める方法を確認するには、計算ツールで拠出額または運用期間を変更してください。初期は拠出額が、後期は運用収益が大きく影響します。
- 分散された配当株・債券ポートフォリオの利回りは、歴史的に3–5%の範囲にあります。8%以上をうたう商品は、信用力、レバレッジ、または自己資本の返還を収入に見せかけるなど、どこかでリスクを取っています。7%を前提にして外すより、3.5–4%で計画して予想以上の結果を得るほうが望ましいでしょう。
- はい。そのため、目標額は現在の貨幣価値で設定されています。十年後には月$2,500で買えるものが明らかに少なくなるため、収入計画では、収益をすべて払い出すのではなく、資本を成長させ続ける必要があります。安全余裕は、そのためにも設けられています。
月収別の必要資本
月間収入目標