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利回り4%、税率15%および諸経費控除後で月$4,000を得るには、約$1,774,790の投資が必要です。年間収入では$48,000です。
月$4,000を目指すということは、年$48,000が必要だということです。税金とファンド経費が差し引かれるため、実際にこの金額を受け取るには、ポートフォリオはそれ以上を生み出さなければなりません。利回り4%、安全余裕10%なら、必要な投資資本は約$1,774,790です。$100,000から始め、毎月$1,000を追加すると、about $1,674,790 short — the gap the plan has to close.
利回りはあくまで仮定であり、すべてを左右するものとして扱ってください。4%から3%に下がると、同じ月$4,000を得るために必要な額は$2,484,706となり、同じ生活水準を維持するには資本が$709,916多く必要です。6%なら$1,129,412まで下がりますが、これほど高い利回りは通常、インカム型ポートフォリオに適した水準を超えるリスクを伴います。表には全範囲を掲載しているため、単一の数字だけを信じるのではなく、全体像を確認できます。
必要資本、税引後利回り、安全余裕、目標までの時間
必要資本
年間目標: $84,486 · 純利回り: 3.0%
資本ギャップ
$2,739,851
3.5% 達成
現在の純収入
$2,975
$248 / 月
目標までの時間
63.3年
$1,000/月を積立
必要な毎月積立
$19,428
10年目標
利回り別の必要資本
収入ブリッジ
資本ランウェイ
収入計算
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収入に対する税率15%、ファンド経費0.5%、安全余裕10%を考慮した現在価値。
| 想定利回り | 必要資本 | 4%との比較 |
|---|---|---|
| 3% | $2,484,706 | +$709,916 |
| 3.5% | $2,070,588 | +$295,798 |
| 4% | $1,774,790 | — |
| 5% | $1,380,392 | −$394,398 |
| 6% | $1,129,412 | −$645,378 |
| 7% | $955,656 | −$819,134 |
月間収入目標