APR ist der nominale Jahreszins vor Zinseszins. APY ist die effektive Jahresrendite nach Verzinsung.
APY = (1 + APR / n)^n - 1, wobei APR als Dezimalzahl und n als Perioden pro Jahr angegeben wird.
Ja. Nutzen Sie APR = n × ((1 + APY)^(1/n) - 1), wobei APY als Dezimalzahl geschrieben wird. Bei kontinuierlicher Verzinsung gilt APR = ln(1 + APY).
Sie modelliert Zinsen so, als würden sie ständig statt in festen Perioden gutgeschrieben. Für APR zu APY gilt APY = e^APR - 1.
Durch Zinseszins verdient jede Periode auch Zinsen auf vorherige Zinsen.
Nutzen Sie die vom Produkt angegebene Häufigkeit: täglich, monatlich, quartalsweise oder jährlich.
Nein. APY ist eine Zinskonvention; reale Ergebnisse hängen von Gebühren, variablen Raten und Risiken ab. Für US-Einlagen definiert die FDIC APY in der offiziellen Übersicht Truth in Savings.
APR und APY beschreiben oft dasselbe Produkt aus unterschiedlichen Blickwinkeln. Die offizielle FDIC-Übersicht Truth in Savings behandelt APY als Offenlegungsrate inklusive Zins und Zinseszins.
"APY ist die klarere Vergleichsmetrik, weil Zinseszins enthalten ist."
Bedingungen Abgleichen
Nutzen Sie die im Produkt angegebene Verzinsungshäufigkeit.
APY mit APY Vergleichen
APY berücksichtigt Zinseszins und ist fairer für Vergleiche.
