Quel impôt vais-je payer sur une plus-value de $1,000 ?

Au taux à long terme de 15%, l’impôt est de $150, ce qui vous laisse $850. À 0%, vous ne payez rien, tandis qu’au taux maximal de 20%, l’impôt atteint $200. Le taux applicable dépend de votre revenu imposable total de l’année : une même plus-value de $1,000 peut donc entraîner des impôts très différents pour deux personnes.

Quelle est la différence entre une plus-value à long terme et à court terme ?

Un an et un jour. Au-delà, le bénéfice profite des taux préférentiels de 0/15/20%. Si vous vendez plus tôt, il est ajouté à votre revenu ordinaire et imposé selon votre tranche habituelle. Sur $1,000, la différence est de $150 contre $240, soit $90 de plus en vendant trop tôt.

Comment réduire l’impôt sur une plus-value de $1,000 ?

Quatre mesures sont réellement efficaces. Attendez d’avoir dépassé un an avant de vendre. Réalisez des pertes sur d’autres placements la même année : elles compensent les gains dollar pour dollar. Répartissez la vente sur deux années fiscales afin qu’une part moins importante tombe dans une tranche élevée. Enfin, détenez les actifs dans un compte bénéficiant d’avantages fiscaux, où la question ne se pose pas. En revanche, réinvestir le produit de la vente ne fonctionne pas : pour les actions, l’impôt est déclenché par la vente, pas par l’utilisation ultérieure de l’argent.

Dois-je payer un impôt d’État en plus ?

Généralement, oui. La plupart des États américains imposent les plus-values comme un revenu ordinaire, tandis que quelques-uns ne prélèvent aucun impôt sur le revenu. Les chiffres présentés ici concernent uniquement l’impôt fédéral : ajoutez donc le taux de votre État pour obtenir le montant réel, qui peut représenter plusieurs points de plus sur $1,000.

Quand dois-je réellement payer cet impôt ?

Il est dû au titre de l’année fiscale durant laquelle vous avez vendu, mais attendre avril peut entraîner une pénalité pour paiement insuffisant sur une plus-value de cette ampleur. Si la vente est importante, effectuez un acompte trimestriel estimé pour le trimestre où elle a eu lieu, plutôt que de tout régler lors de la déclaration.

Quel impôt paierez-vous sur une plus-value de $1,000 ?

Un bénéfice de $1,000 sur un actif détenu plus d’un an est imposé à 15% : l’impôt s’élève à $150 et il vous reste $850. En cas de vente anticipée, ce même bénéfice peut vous coûter $240.

Pour un bénéfice de $1,000, l’impôt dépend presque entièrement d’une seule chose : avez-vous détenu l’actif pendant plus d’un an ? À long terme, au taux courant de 15%, vous devez $150 et conservez $850. À court terme — si vous vendez au bout de onze mois plutôt que de treize — le bénéfice est imposé comme un revenu ordinaire et, dans une tranche à 24%, l’impôt atteint $240, soit $90 de plus pour quelques semaines seulement.

Les taux à long terme comportent trois niveaux — 0%, 15% et 20% — et celui qui s’applique dépend de votre revenu imposable total de l’année, pas uniquement du montant de la plus-value. C’est pourquoi le tableau ci-dessous applique les trois taux au même bénéfice de $1,000 : une année où vos revenus sont plus faibles peut réellement ramener à zéro l’impôt fédéral sur cette somme. Le calculateur ci-dessous est réglé sur ce scénario afin que vous puissiez saisir vos prix d’achat et de vente réels.

Calculateur de plus-values

impôt, prix de revient et ROI

Résultats

Plus-value nette

$0,00

BTC · ROI après impôt: 52,84% · Type de détention: Long terme

Cash conservé

$30 598,25

Impact fiscal

15,0%

ROI annualisé

32,7%

Flux de capital

$20 020,00

$12 445,00

$1 866,75

$10 578,25

Prix de revient

Gain réalisé

Impôt

Plus-value nette

Prix de revient

$20 020,00

Produit brut

$32 500,00

Produit net

$32 465,00

Frais totaux

$55,00

Gain réalisé

+$12 445,00

Gain imposable

$12 445,00

Impôt estimé

$1 866,75

Plus-value nette

+$10 578,25

ROI avant impôt

62,16%

ROI après impôt

52,84%

Prix d'équilibre

$40 110,00

Gain par unité

+$21 156,50

Au-delà de cette calculatrice

Importez au lieu de saisir
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Dans Suivi de portefeuille, ce n'est plus un calcul ponctuel : vos soldes réels y sont conservés et la projection se met à jour toute seule.
Des documents en une phrase
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Impôt sur une plus-value de $1,000 — par taux et durée de détention

Impôt fédéral uniquement. Les trois taux à long terme dépendent de votre revenu imposable total ; les plus-values à court terme sont imposées à votre taux ordinaire.

Taux	Durée de détention	Impôt dû	Montant conservé
0%	Plus de 1 an	$0	$1,000
15%	Plus de 1 an	$150	$850
20%	Plus de 1 an	$200	$800
22%	Moins de 1 an	$220	$780
24%	Moins de 1 an	$240	$760
32%	Moins de 1 an	$320	$680

Questions fréquentes

Au taux à long terme de 15%, l’impôt est de $150, ce qui vous laisse $850. À 0%, vous ne payez rien, tandis qu’au taux maximal de 20%, l’impôt atteint $200. Le taux applicable dépend de votre revenu imposable total de l’année : une même plus-value de $1,000 peut donc entraîner des impôts très différents pour deux personnes.

Impôt sur les plus-values selon le bénéfice

Montants des bénéfices

$5,000 $10,000 $25,000 $50,000 $100,000 $250,000 $500,000

← Calculateur de l’impôt sur les plus-values

Quel impôt paierez-vous sur une plus-value de $1,000 ?

Calculateur de plus-values

impôt, prix de revient et ROI

Résultats

Plus-value nette

$0,00

BTC · ROI après impôt: 52,84% · Type de détention: Long terme

Cash conservé

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Impact fiscal

15,0%

ROI annualisé

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Flux de capital

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$12 445,00

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Prix de revient

$20 020,00

Produit brut

$32 500,00

Produit net

$32 465,00

Frais totaux

$55,00

Gain réalisé

+$12 445,00

Gain imposable

$12 445,00

Impôt estimé

$1 866,75

Plus-value nette

+$10 578,25

ROI avant impôt

62,16%

ROI après impôt

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Impôt sur une plus-value de $1,000 — par taux et durée de détention

Impôt fédéral uniquement. Les trois taux à long terme dépendent de votre revenu imposable total ; les plus-values à court terme sont imposées à votre taux ordinaire.

Taux	Durée de détention	Impôt dû	Montant conservé
0%	Plus de 1 an	$0	$1,000
15%	Plus de 1 an	$150	$850
20%	Plus de 1 an	$200	$800
22%	Moins de 1 an	$220	$780
24%	Moins de 1 an	$240	$760
32%	Moins de 1 an	$320	$680

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Au taux à long terme de 15%, l’impôt est de $150, ce qui vous laisse $850. À 0%, vous ne payez rien, tandis qu’au taux maximal de 20%, l’impôt atteint $200. Le taux applicable dépend de votre revenu imposable total de l’année : une même plus-value de $1,000 peut donc entraîner des impôts très différents pour deux personnes.

Impôt sur les plus-values selon le bénéfice

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$5,000 $10,000 $25,000 $50,000 $100,000 $250,000 $500,000

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