Le suivi de portefeuille boursier est-il gratuit ? Oui. Avec l'offre gratuite, vous suivez jusqu'à 10 actifs différents, avec des achats et des ventes illimités sur chacun, des cours en direct, toute l'analyse, les dividendes, le rapport fiscal, une liste de suivi et des alertes de prix. L'export de vos données en CSV est toujours gratuit. Pro supprime la limite d'actifs et ajoute l'import par capture d'écran avec l'IA ; chaque nouveau compte reçoit 14 jours de Pro offerts, sans carte.
Comment importer mes positions depuis mon courtier ? Chargez l'export CSV de votre courtier ou de votre plateforme crypto : les colonnes (ticker, quantité, prix de revient, type) sont reconnues automatiquement et vous vérifiez chaque ligne dans un tableau avant d'enregistrer. L'import CSV est gratuit jusqu'à 100 lignes au total. Avec Pro, vous pouvez aussi envoyer une capture ou une photo de vos positions : l'IA les lit pour vous. Il n'y a pas de connexion directe au compte-titres.
Puis-je connecter mon portefeuille crypto ou ma plateforme d'échange ? Oui, en lecture seule. Collez une adresse publique (Ethereum et autres réseaux EVM, Solana, Bitcoin, Tron, etc.) et les soldes de jetons s'ajoutent comme actifs, sans phrase de récupération ni signature. Vous pouvez aussi relier Binance, Bybit, OKX, KuCoin, Kraken, Coinbase, MEXC ou Gate.io avec une clé API en lecture seule pour les soldes au comptant. L'offre gratuite inclut 1 portefeuille et 1 plateforme.
Comment sont calculés le gain et la performance ? La plus-value latente correspond à la valeur de marché moins le prix de revient (quantité × prix moyen). Le gain réalisé provient de vos ventes, au coût moyen pondéré glissant, frais déduits. La performance annualisée est un TRI pondéré par les flux (XIRR) : elle tient compte de la date de chaque achat, vente et dividende, ce qui permet de comparer équitablement une ligne de cinq ans et une de six mois.
Puis-je suivre des placements dans plusieurs devises ? Oui. Chaque opération est saisie dans la devise réellement payée, et l'outil enregistre le taux de change du jour de l'opération : des achats en euros, en dollars et en francs suisses forment ainsi un prix de revient unique et exact. Tous les totaux s'affichent ensuite dans la devise de votre choix, au cours actuel.
Calcule-t-il les plus-values pour ma déclaration d'impôts ? L'onglet Impôts rattache chaque vente à des lots d'achat précis selon FIFO, LIFO ou HIFO, distingue les détentions d'un an au plus et de plus d'un an, et totalise par année fiscale avec le détail lot par lot. Vous pouvez l'exporter en CSV pour votre expert-comptable. C'est un récapitulatif général pour préparer votre déclaration, pas un conseil fiscal.
Puis-je partager mon portefeuille avec mon conjoint ? De deux façons. Un lien public en lecture seule n'affiche que les chiffres que vous cochez, ou seulement des pourcentages, et il est gratuit dans toutes les offres. Un portefeuille partagé est un ensemble d'actifs distinct que vous tenez à jour à deux ; chaque personne qui modifie a besoin de son propre Pro, les lecteurs ne paient jamais et vos portefeuilles personnels restent privés.
Suit-il les dividendes, les obligations et les prêts privés ? Oui. Vous notez les dividendes perçus, et l'outil déduit le rythme de versement de chaque titre, projette les revenus des douze prochains mois dans un calendrier et affiche le rendement sur prix de revient. Obligations, prêts et billets privés se suivent par capital, taux et échéancier, avec un rappel à chaque date de coupon et à l'échéance ; les intérêts rejoignent le même journal de revenus.
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