Skip to content
CalculatorAI

Библиотека

Избранное
История

Инструменты

Трекеры
Документы

Категории

Борьба с долгами
Крипто Мастер
Осознанные траты
Соло-предприниматель
Магнат недвижимости
FIRE и капитал
Фондовый инвестор
Путешествия и авто
Важные события
Тело и Экология
Повседневные задачи
Достижение целей
Группы и социум
CalculatorAI
ГлавнаяИзбранноеИстория

Калькулятор распределения активов

портфель по риску

Инвестиционный профиль

$
лет

Толерантность к риску

Правило 110

Базовая доля акций считается как 110 минус возраст, затем корректируется под риск. Облигации занимают остаток после кэша и альтернатив.

Гид по портфелю

Соберите портфель под свой горизонт

Распределение активов обычно сильнее всего влияет на поведение портфеля. Этот калькулятор превращает возраст и риск-профиль в целевой микс и показывает сумму в каждом классе активов.

"Хорошее распределение не то, где прогноз максимальный. Хорошее распределение то, которое вы сможете удержать в плохой год."

Начните со срока

Правило 110 минус возраст — это стартовая точка для доли акций, а не окончательный ответ. Investor.gov связывает выбор микса с горизонтом и терпимостью к риску.

Уважайте риск

Агрессивный профиль повышает долю акций и альтернатив. Консервативный оставляет больше места облигациям и кэшу.

Ребалансируйте постепенно

Если текущий портфель далек от цели, двигайтесь этапами. Investor.gov описывает ребалансировку как способ вернуть риск к исходному плану.

Часто задаваемые вопросы

  • Он начинает с правила 110: вычитает возраст из 110, чтобы оценить долю акций, а затем корректирует портфель под консервативный, умеренный или агрессивный профиль риска. Для контекста Investor.gov объясняет распределение активов через горизонт инвестирования и терпимость к риску.
  • Модель делит портфель на акции, облигации, альтернативные активы и кэш. Для каждого блока показывается целевой процент и сумма.
  • Возраст используется как простой ориентир инвестиционного горизонта. Чем горизонт длиннее, тем легче выдерживать волатильность акций; чем короче, тем важнее облигации и кэш.
  • Нет. Годовой прогноз использует фиксированные иллюстративные предположения по классам активов. Реальная доходность может быть выше, ниже или отрицательной.
  • Используйте результат как ориентир для планирования, а не как персональную финансовую рекомендацию. Перед ребалансировкой сопоставьте налоги, комиссии, цели, тип счета и терпимость к просадкам с рекомендациями FINRA.