Калькулятор распределения активов: портфель по риску
Калькулятор распределения активов
портфель по риску
Результаты
Целевая доля акций
80,00%
Умеренный · $10 000 портфель
Карта распределения
Портфель
Акции
Облигации
Альтернативы
Кэш
Проценты распределения
80%
10%
5%
5%
АКЦ
ОБЛ
АЛЬТ
КЭШ
План ребалансировки
+$1 000
-$500
$0
-$500
АКЦ
ОБЛ
АЛЬТ
КЭШ
Разбивка активов
Акции · 80%
$8 000,00
Облигации · 10%
$1 000,00
Альтернативы · 5%
$500,00
Кэш · 5%
$500,00
Цель vs текущее
Акции · 70% текущее
+$1 000
Облигации · 15% текущее
-$500
Альтернативы · 5% текущее
$0
Кэш · 10% текущее
-$500
Итого текущий микс
100,0%
Всего докупить
$1 000
Всего продать
$1 000
Прогноз на горизонт
Ожидаемая доходность
8,18% / год
Ожидаемая прибыль
+$818
Прогнозная стоимость · 10 лет
$21 942
Прогнозная прибыль
+$11 942
Поправка на риск
0%
Поправка горизонта
0%
Гид по портфелю
Соберите портфель под свой горизонт
Распределение активов обычно сильнее всего влияет на поведение портфеля. Этот калькулятор превращает возраст и риск-профиль в целевой микс и показывает сумму в каждом классе активов.
"Хорошее распределение не то, где прогноз максимальный. Хорошее распределение то, которое вы сможете удержать в плохой год."
Начните со срока
Правило 110 минус возраст — это стартовая точка для доли акций, а не окончательный ответ. Investor.gov связывает выбор микса с горизонтом и терпимостью к риску.
Уважайте риск
Агрессивный профиль повышает долю акций и альтернатив. Консервативный оставляет больше места облигациям и кэшу.
Ребалансируйте постепенно
Если текущий портфель далек от цели, двигайтесь этапами. Investor.gov описывает ребалансировку как способ вернуть риск к исходному плану.
Часто задаваемые вопросы
Он начинает с правила 110: вычитает возраст из 110, чтобы оценить долю акций, а затем корректирует портфель под инвестиционный горизонт и консервативный, умеренный или агрессивный профиль риска. Для контекста Investor.gov объясняет распределение активов через горизонт инвестирования и терпимость к риску.
Модель делит портфель на акции, облигации, альтернативные активы и кэш. Для каждого блока показывается целевой процент и сумма.
Возраст используется как простой ориентир инвестиционного горизонта. Чем горизонт длиннее, тем легче выдерживать волатильность акций; чем короче, тем важнее облигации и кэш.
Нет. Годовой прогноз использует фиксированные иллюстративные предположения по классам активов. Реальная доходность может быть выше, ниже или отрицательной.
Используйте результат как ориентир для планирования, а не как персональную финансовую рекомендацию. Перед ребалансировкой сопоставьте налоги, комиссии, цели, тип счета и терпимость к просадкам с рекомендациями FINRA.
