Skip to content
CalculatorAI

Библиотека

Избранное
История

Инструменты

Трекеры
Документы

Категории

Борьба с долгами
Крипто Мастер
Осознанные траты
Соло-предприниматель
Магнат недвижимости
FIRE и капитал
Фондовый инвестор
Путешествия и авто
Важные события
Тело и Экология
Повседневные задачи
Достижение целей
Группы и социум
CalculatorAI
ГлавнаяИзбранноеИстория

Калькулятор средней цены покупки

средняя себестоимость и DCA

Данные актива

$

История покупок

Покупка #1

$

Покупка #2

$

Покупка #3

$
Гид по basis

Средняя цена входа полезна для планирования, но не всегда равна налоговому методу

Средняя цена покупки удобна, когда вы постепенно набираете одну позицию и хотите видеть одну чистую цену входа. Особенно это полезно для регулярных покупок и dollar-cost averaging, но правила налогового учета могут быть строже, чем простая взвешенная средняя.

Резюме

Используйте этот калькулятор, чтобы понимать усредненную цену входа и текущий P&L. Когда нужен официальный basis, ориентируйтесь на отчеты брокера и налоговые правила.

Следите за реальной базой затрат

IRS объясняет, что basis обычно начинается с уплаченной суммы и может включать комиссии и transfer fees. Это важно, если вы хотите сопоставить расчет с налоговой отчетностью. См. IRS Topic 703.

Понимайте правило по лотам

Для обычных акций, купленных в разное время, вместо простой средней могут применяться specific identification или FIFO. Это различие описано в FAQ IRS по basis акций.

Не смешивайте цену входа и текущую цену

Текущая цена не меняет среднюю себестоимость. Она меняет только нереализованный P&L. Держите эти две идеи отдельно, когда решаете докупать, сокращать позицию или держать.

Часто задаваемые вопросы

  • Он считает взвешенную среднюю: общая сумма вложений делится на общее количество купленного актива. Крупные покупки влияют на среднюю сильнее, чем маленькие.
  • Не всегда. Этот инструмент дает удобную усредненную цену входа для планирования. Для налоговой отчетности IRS указывает, что по акциям часто применяются specific identification или FIFO, а average basis обычно разрешен только для некоторых mutual funds и DRIP. См. FAQ IRS по basis акций.
  • Обычно да. IRS объясняет, что basis по акциям обычно включает цену покупки плюс комиссии и transfer fees. Если нужен более строгий расчет basis, добавляйте эти расходы отдельно. См. IRS Topic 703.
  • Нереализованная прибыль или убыток = текущая стоимость позиции минус общая сумма вложений. Это состояние позиции до продажи.
  • Да, для планирования. Калькулятор хорошо подходит для DCA, потому что каждая новая покупка обновляет среднюю цену входа. Investor.gov объясняет суть dollar-cost averaging.