Calculateur d’Allocation d’Actifs: Portefeuille par Risque
Calculateur d’Allocation d’Actifs
Portefeuille par Risque
Résultats
Objectif actions
80,00%
Modéré · $10 000 portefeuille
Carte d’allocation
Portefeuille
Actions
Obligations
Alternatifs
Liquidités
Pourcentages d’allocation
80%
10%
5%
5%
ACT
OBL
ALT
LIQ
Plan de rééquilibrage
+$1 000
-$500
$0
-$500
ACT
OBL
ALT
LIQ
Répartition des actifs
Actions · 80%
$8 000,00
Obligations · 10%
$1 000,00
Alternatifs · 5%
$500,00
Liquidités · 5%
$500,00
Cible vs actuel
Actions · 70% actuel
+$1 000
Obligations · 15% actuel
-$500
Alternatifs · 5% actuel
$0
Liquidités · 10% actuel
-$500
Mix actuel total
100,0%
Total à acheter
$1 000
Total à vendre
$1 000
Projection sur l’horizon
Rendement attendu
8,18% / an
Gain attendu
+$818
Valeur projetée · 10 ans
$21 942
Gain projeté
+$11 942
Ajustement du risque
0%
Ajustement horizon
0%
Guide portefeuille
Construisez un mix adapté à votre horizon
L’allocation d’actifs explique souvent l’essentiel du comportement d’un portefeuille. Ce calculateur transforme l’âge et le profil de risque en allocation cible et affiche le capital par poche.
"Une bonne allocation n’est pas celle dont la prévision est la plus haute. C’est celle que vous pouvez conserver pendant une mauvaise année."
Commencez par le temps
La règle de 110 moins l’âge est un point de départ pour les actions, pas une réponse finale. Investor.gov insiste sur l’horizon et la tolérance au risque pour choisir le mix.
Respectez le risque
Le profil agressif augmente actions et alternatifs. Le profil prudent réserve plus de place aux obligations et liquidités.
Rééquilibrez lentement
Si votre portefeuille est loin de la cible, avancez par étapes. Investor.gov présente le rééquilibrage comme une façon de ramener le risque vers le plan initial.
Questions fréquentes
Il part de la règle de 110, soustrait votre âge pour estimer l’exposition aux actions, puis ajuste le mix selon l’horizon et un profil prudent, modéré ou agressif. En contexte, Investor.gov présente l’allocation selon l’horizon et la tolérance au risque.
Le modèle répartit le portefeuille entre actions, obligations, actifs alternatifs et liquidités. Chaque poche reçoit un pourcentage cible et un montant.
L’âge sert d’approximation simple de l’horizon d’investissement. Un horizon long tolère souvent plus de volatilité, tandis qu’un horizon court demande plus d’obligations et de liquidités.
Non. La projection sur un an utilise des hypothèses fixes et illustratives pour chaque classe d’actifs. Les rendements réels peuvent être plus élevés, plus faibles ou négatifs.
Utilisez le résultat comme repère de planification, pas comme conseil financier personnalisé. Avant de rééquilibrer, comparez impôts, frais, objectifs, type de compte et tolérance aux pertes avec les repères de FINRA.
