Calculateur de prix moyen d’achat : coût moyen et DCA
Calculateur de prix moyen d’achat
coût moyen et DCA
Résultats
Prix moyen d’achat
$55 714,29
P&L latent: +$32 500,00 (+16,67%)
Investi vs valeur actuelle
$195 000,00
$227 500,00
Investi
Valeur actuelle
Achats totaux
3
Quantité totale
3,5
Total investi
$195 000,00
Prix moyen d’achat
$55 714,29
Prix actuel
$65 000,00
Valeur actuelle
$227 500,00
P&L latent
+$32 500,00
P&L %
+16,67%
Guide du basis
Le prix d’entrée moyen aide à piloter la position, mais ne remplace pas toujours la méthode fiscale
Le prix moyen d’achat est utile si vous renforcez progressivement la même position et souhaitez une référence unique. Il convient bien aux achats réguliers et au dollar-cost averaging, mais la fiscalité peut imposer une autre méthode.
Résumé
Servez-vous de cet outil pour lire votre prix moyen et votre P&L en direct. Pour une base officielle, fiez-vous aux relevés du courtier et aux règles fiscales.
Suivez la vraie base
L’IRS précise que la base commence généralement par le montant payé et peut inclure commissions et frais de transfert. Voir IRS Topic 703.
Comprenez la règle des lots
Pour des actions ordinaires achetées à des dates différentes, l’identification spécifique ou le FIFO peuvent s’appliquer au lieu d’une moyenne simple. Voir la FAQ de l’IRS.
Séparez coût et prix du marché
Le prix actuel ne modifie pas votre coût moyen. Il ne fait varier que le profit ou la perte latent(e).
Questions fréquentes
Il utilise une moyenne pondérée : investissement total divisé par quantité totale achetée. Les gros achats comptent davantage.
Pas toujours. Cet outil sert surtout à estimer un prix d’entrée moyen. Pour l’impôt, l’IRS indique souvent l’identification spécifique ou le FIFO pour les actions, alors que la base moyenne vise surtout certains fonds et DRIP. Voir la FAQ de l’IRS.
En général oui. L’IRS indique que la base d’une action comprend souvent le prix d’achat plus les commissions et frais de transfert. Voir IRS Topic 703.
Le profit ou la perte latent(e) correspond à la valeur actuelle moins l’investissement total. Cela mesure la position avant vente.
Oui, pour la planification. Cela convient bien aux achats périodiques puisque chaque ordre modifie le prix d’entrée moyen. Investor.gov explique le dollar-cost averaging.
