Calculateur APR vers APY : APR, APY et rendement effectif
Questions fréquentes
L’APR est le taux annuel nominal avant capitalisation. L’APY est le rendement annuel effectif après capitalisation.
Utilisez APY = (1 + APR / n)^n - 1, où APR est en décimal et n le nombre de périodes par an.
Oui. Utilisez APR = n × ((1 + APY)^(1/n) - 1), avec APY en décimal. En capitalisation continue, utilisez APR = ln(1 + APY).
Elle modélise les intérêts comme s’ils étaient appliqués en permanence plutôt que par périodes fixes. Pour APR vers APY, la formule est APY = e^APR - 1.
La capitalisation fait gagner des intérêts sur les intérêts déjà acquis.
Choisissez la fréquence indiquée par la banque, la plateforme ou le protocole DeFi.
Non. L’APY est une convention de taux; le rendement réel dépend des frais, risques et taux variables. Pour les dépôts américains, la FDIC définit l’APY dans son guide officiel Truth in Savings.
APR et APY décrivent souvent le même produit sous deux angles. Le guide officiel FDIC Truth in Savings présente l’APY comme un taux incluant intérêt et capitalisation.
"L’APY est la meilleure mesure de comparaison car elle inclut la capitalisation."
Respecter les Conditions
Utilisez la fréquence indiquée dans les conditions du produit.
Comparer APY à APY
L’APY inclut la capitalisation et rend la comparaison plus juste.
